近日，中国人民银行浙江省分行对金华银行开出了一张高达717.5万元的罚单并警告，连带11位相关负责人被处以1万元至5万元不等的罚款。
罚单显示，金华银行违法类型主要有以下八项内容：1、违反账户管理规定；2、违反商户管理规定；3、违反反假货币业务管理规定；4、占压财政存款或者资金；5、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；6、未按规定履行客户身份识别义务；7、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；8、与身份不明的客户进行交易。
值得关注的是，金华银行此次罚单还牵涉了11名相关责任人，包括分行行长，运营部、零售业务部、法律合规部、信息科技部等部门副总经理。其中，时任金华银行杭州分行行长、开发区支行行长及副行长对“未按规定履行客户身份识别义务”负有责任，分别处1万元罚款；时任金华银行永康支行行长、台州分行副行长对“与身份不明的客户进行交易”负有责任，分别处1万元罚款。
时任金华银行运营部副总经理（主持工作）因对“违反账户管理规定”负有责任，被警告，处5万元罚款；时任金华银行零售业务部副总经理（主持工作）对“违反商户管理规定”负有责任，被警告并处5万元罚款。
此外，因对“未按规定履行客户身份识别义务”、“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”负有责任，时任金华银行法律合规部总经理被处4万元罚款。时任金华银行信息科技部副总经理（主持工作）、信息科技部总经理对“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”负有责任，分别被处3万元罚款。
金华银行成立于1997年12月，目前在浙江省内设有营业网点112个，员工2200余人，分别在杭州、嘉兴、湖州、温州、台州、衢州、义乌设有7家分行，并设立1家村镇银行。截至2025年6月末，金华银行合并口径下资产总额为1216.34亿元，较去年同期增长10.42%；负债总额为1137.49亿元，所有者权益总额为78.85亿元。2025年1月至6月，实现归属于母公司净利润3.84亿元，同比增长4.92%。
