1月27日，香港证监会官网发布消息，香港证监会谴责恒生银行有限公司，并处以罚款6,640万港元，原因是恒生于2014年2月至2023年5月这九年间的多个时段内，在销售集体投资计划和衍生产品方面犯有严重的监管缺失，并向客户多收款项及没有向他们充分披露金钱收益。
具体而言，有111个客户帐户被发现在关键期间内执行了100宗或以上的集体投资计划交易。虽然大部分交易都被声明为客户的“自选”交易，但事实上有46名客户是在其客户经理作出招揽或建议行为的影响下进行交易。他们被招揽进行过于频繁且持有期短的交易，而这个交易模式与基金的投资目标及客户的偏好投资年期有所抵触。进行频繁的集体投资计划产品交易令客户承担重大的交易成本，严重影响了他们的整体盈亏。
恒生的内部监控措施存在不足之处，因为它无法充分监督和监察向客户销售集体投资计划的情况。就此而言，恒生除了没有保留足够的审计线索以确保交易是由客户真实发起外，亦没有设立足够的监控措施，以在进行可能有问题的交易后对其作出监察和跟进。
据悉，恒生与金钱收益相关的缺失于九年间的多个时段内发生，导致其客户被不当收取至少2,240万港元的费用。
香港证监会法规执行部执行董事魏弘福先生(Mr Christopher Wilson)表示：“恒生在有关情况下犯有严重的系统性失当行为。特别是，申明自行作出投资决定的客户其实是因为被恒生客户经理多次招揽，故进行了频繁和过多的集体投资计划交易，令他们最终承担了重大的交易成本并遭受损害。恒生亦在多个不同银行业务中，长时间向大量客户多收款项。我们将毫不犹豫地对失职的中介人采取严厉的执法行动，而本案正正展示了我们确保中介人遵守最高标准的决心。”
魏弘福先生续说：“我们与金管局就本案合作，是两家监管机构共同致力维护金融市场的廉洁稳健和保障投资者利益的又一例证。”
香港金管局助理总裁(法规及打击清洗黑钱)陈景宏先生表示：“这次执法行动是香港金管局与证监会紧密合作的成果，有助向业界传达强而有力的讯息，他们须设有健全的管控系统以确保遵守相关的监管标准。”
