近日，国家金融监督管理总局河南监管局网站显示，招商银行郑州分行涉及房地产开发贷款被挪用于支付土地出让金等9项违法违规事实，被处罚490万元。同时，包括时任招商银行郑州分行投资银行部总经理助理的赵耀堃等5名员工被警告。此次，招商银行郑州分行被公布的违规违法事实、收到的罚单数、被罚款金额及被处罚人数，均为国家金融监督管理总局河南监管局2024年开年至今公布的罚单之最。
相关罚单截图
资料显示，招商银行郑州分行成立于2002年，是招商银行在河南省境内设立的唯一一家省级分行。截至2024年3月，郑州分行下辖38家同城支行（含分行营业部），以及洛阳、安阳、许昌、南阳四家二级分行，资产总额1147.25亿元，各项存款余额1107.67亿元，各项贷款余额1010.18亿元。
4月15日，国家金融监督管理总局河南监管局网站公布的行政处罚决定书（豫金罚决字〔2024〕57号）显示，时任招商银行郑州分行投资银行部总经理助理的赵耀堃，对该行浮利分费的违法违规行为负有责任，被国家金融监督管理总局河南监管局给予警告处分。同时，央广网记者查询国家金融监督管理总局河南监管局网站发现，在赵耀堃被处罚之前，招商银行郑州分行已收到多个罚单。
4月8日，国家金融监督管理总局河南监管局网站公布的行政处罚决定书（豫金罚决字〔2024〕31号）显示，招商银行郑州分行涉及房地产开发贷款被挪用于支付土地出让金；房地产开发贷款被挪用形成大额不良；贷款资金违规流入房地产领域；违规办理“假首付”个人按揭贷款；贷款“三查”不到位，置换贷款被挪用；个人贷款资金违规流入证券市场；贴现资金转存银行承兑汇票保证金；商业承兑汇票贸易背景审查不到位，贴现资金回流出票人；浮利分费等违规违法事实，被国家金融监督管理总局河南监管局给予罚款490万元。
同日，国家金融监督管理总局河南监管局网站公布的行政处罚决定书（金罚决字〔2024〕32-35号）显示，詹磊，时任招商银行郑州分行房地产团队总经理，对该行房地产开发贷款被挪用于支付土地出让金、房地产开发贷款被挪用形成大额不良的违法违规行为负有责任，被国家金融监督管理总局河南监管局给予警告处分；马令宇、史琦，时任招商银行郑州分行零售信贷客户经理，对该行违规办理“假首付”个人按揭贷款的违法违规行为负有责任，被给予警告处分；刘虹，时任招商银行郑州分行资深业务经理，对该行浮利分费的违法违规行为负有责任，被给予警告处分。
统计显示，在国家金融监督管理总局河南监管局2024年开年至今公布的罚单中，招商银行郑州分行收到的罚单共计6份，为收到罚单最多的金融机构；被处罚490万元，为被罚款最多的金融机构；同时，被公布违法违规事实达9项，为被公布违法违规事实最多的金融机构；被处罚工作人员多达5人，为被处罚人数最多的金融机构。
