陕西省属城商行长安银行股份有限公司（以下简称“长安银行”）获得当地国资真金白银支持。
日前，上市公司陕国投A（000563.SZ）的一份公告，进一步披露了长安银行定增相关细节。该行拟定向发行不超过26.11亿股，发行价格为3.83元/股，按照发行数量上限计算，募资规模将达到100亿元。
长江商报记者注意到，参与长安银行本次增资的投资方均为陕西当地国资机构。增资完成之后，陕西省人民政府依然牢牢把握长安银行的实控权。
近几年来，长安银行主要通过利润留存及发行资本债券等方式补充资本，但业务规模的持续扩张也使得该行面临核心资本补充压力。
截至2025年9月末，长安银行资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别下降至11.66%、9.62%、8.23%，接近监管最低指标。
早在2021年，陕西当地就曾明确提出支持长安银行上市。但四年过去，该行上市仍未有动静。
推进定向发行26.11亿股补充资本
早在2025年12月初，长安银行的增资扩股获得陕西金融监管局批复。2025年末，中国证监会也作出同意注册的批复。日前，上市公司陕国投A发布公告，进一步披露了长安银行本次发行的相关细节。
根据定向发行方案，长安银行本次计划定向发行不超过26.11亿股，发行后股份总数不超过101.88亿股。
截至2025年末，长安银行总股本为75.77亿股，前十大股东合计持股比例为81.84%，单一股东持股比例不超过20%，无控股股东，实际控制人为陕西省人民政府。本次增资扩股完成后，该行仍无控股股东，实际控制人仍为陕西省人民政府。
长江商报记者注意到，长安银行本次定增的发行价格为3.83元/股，按照发行数量上限计算，募资规模将达到100亿元。
其中，陕国投A将以不超过8亿元参与本次增资，增资股份不超过2.09亿股。目前，陕国投A共持有长安银行4.26亿股，其中3.54亿股通过以物抵债方式获得，相关手续正在办理中。本次增资后，陕国投A将持有长安银行股份6.35亿股，占该行增资后总股本的6.23%。
值得关注的是，本次参与长安银行增资的投资方均为陕西当地国资机构。具体而言，作为上市信托公司的陕国投A，实控人为陕西省人民政府。其他增资方中，陕西延长石油集团、陕西煤业化工集团的实控人均为陕西省国资委，二者分别为长安银行第一和第二大股东，当前持股比例分别为19.04%、18.71%。
同样受陕西省人民政府控制的长安银行第三大股东陕西有色金属控股集团，也将参与该行本次增资。
此外，认购方还包括陕西省财政厅控制的陕西金融控股集团、榆林市财政局控制的榆林市财金投资管理有限公司，以及宝鸡两大国企宝鸡市投资集团、宝鸡高新投资控股集团，还有咸阳市财政局控制的咸阳市财金担保管理有限公司。
上述认购对象中，陕国投A、陕西金融控股集团、宝鸡市投资集团、宝鸡高新投资控股集团、咸阳市财金担保管理有限公司当前均未进入长安银行前十大股东之列。
不良率达1.85%资本补充压力加大
陕西国资真金白银支持，长安银行将通过本次发行壮大资本实力。
作为陕西第一家省属法人股份制商业银行，长安银行由陕西省内原5家城市商业银行、城市信用社重组合并而来，2009年7月开业。
目前，长安银行下辖1家总行营业部、10家分行、5家直属支行，机构网点总计260家，遍布陕西省内10个设区市和杨凌示范区、西咸新区；发起并控股陕西长银消金、天水秦州长银村镇银行、陕西太白长银村镇银行、陕西陇县长银村镇银行，发起并实际控制陕西岐山长银村镇银行。
截至2025年9月末，长安银行资产总额达到5784.96亿元，在西部地区城商行中处于龙头地位。
长江商报记者注意到，近年来，受净息差收窄、减值损失计提较大等多方因素影响，主要依赖“吃利差”的长安银行盈利能力出现波动。2022年至2024年，该行分别实现营业收入88.06亿元、97.79亿元、94.61亿元，净利润22.50亿元、24.45亿元、23.15亿元。其中，该行利息净收入分别为87.78亿元、92.46亿元、90.17亿元，净息差2.2%、2.01%、1.77%。
2025年前三季度，长安银行实现营业收入76.43亿元，同比增长18.08%；净利润18.82亿元，同比增长6.11%。其中，该行利息净收入68.5亿元，同比增长12.22%。非息收入中，手续费及佣金净收入-4.06亿元，亏损额较上年同期的-3.66亿元扩大，而投资收益则达到14.27亿元，同比增长119.44%，成为该行业绩回升的重要支撑。
但同时需要注意的是，2025年前三季度，长安银行信用减值损失28.57亿元，同比增长13.62%，在一定程度上侵蚀了该行的利润空间。
数据显示，2022年至2024年末，长安银行的不良贷款率分别为1.82%、1.81%、1.85%，信贷资产质量压力依旧不轻。
此外，长安银行主要通过利润留存及发行资本债券等方式补充资本，但业务规模的持续扩张也使得该行面临核心资本补充压力。
2022年至2024年末，长安银行资本充足率分别为12.58%、11.89%、12.86%，一级资本充足率10.30%、9.72%、10.73%，核心一级资本充足率9.19%、8.73%、9.15%。其中，2024年该行发行30亿元二级资本债券补充二级资本，并发行20亿元无固定期限资本补充债，资本实力有所提升。
不过，截至2025年9月末，长安银行资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别回落至11.66%、9.62%、8.23%，再度接近监管指标。
值得一提的是，2021年《陕西省“十四五”金融业高质量发展规划》中，曾明确提出支持长安银行上市，成立理财子公司，争取进入国内城商行领先行列。然而，四年过去，长安银行上市进程仍未取得实质性进展。
