据英国《金融时报》中文网4日报道，美国财政部因瑞银未能落实充分的反洗钱管控措施，对其处以创纪录的1.25亿美元罚款。尽管瑞银曾因类似缺失于2018年受到处罚，却仍未采取相应措施。
美国财政部金融犯罪执法网络的调查结果显示，瑞银金融服务公司在美国的经纪交易及财富管理子公司未能建立有效的反洗钱机制，也未能妥善审查逾100亿美元的外汇交易。
美国财政部金融犯罪执法网络表示，这是针对经纪交易商违反《银行保密法》开出的最高罚单。该机构将瑞银列为屡犯者；瑞银曾因类似行为于2018年被处以1450万美元罚款，并承诺采取措施纠正其失误。
美国财政部金融犯罪执法网络主任安德烈娅·加基表示：“今天针对瑞银金融服务公司的历史性行动，应当发出了明确信号：屡犯不改的金融机构将面临严厉后果。”
瑞银在与金融犯罪执法网络达成的协议中承认，该行曾“故意违反”《银行保密法》，包括未能对某些交易进行适当监控，以及未能对高风险客户开展适当的尽职调查。此次处罚包括美国证券交易委员会、美国商品期货交易委员会和美国金融业监管局处以的罚款。
美国财政部金融犯罪执法网络表示：“瑞银金融服务公司在拓展业务的过程中，寻求吸引富裕客户，其中一些客户呈现更高的洗钱及其他非法活动风险……这包括居住在非法融资风险较高的司法管辖区，或其财富来源于此类司法管辖区的超高净值客户。”
这些罚款涉及瑞银对客户以及2019年1月至2023年6月期间进行的外汇交易监管不力的问题。美国财政部金融犯罪执法网络发现，瑞银使用了一套复杂的监控系统，其中包括一份Excel电子表格；表格中的错误导致数百条警报被遗漏。
